Вперед в будущее. Все о криптофондах от CIO Advance.fund Jeff Smith

CIO Advance.fund Jeff Smith выступил на BlockchainUA. Он презентовал концепцию децентрализованных криптофондов и рассказал о перспективе таких проектов. Для тех, кому не посчастливилось попасть на конференцию, мы кратко изложили основные тезисы выступления Jeff Smith о будущем криптовалютных фондов.

Криптофонды управляют капиталом в криптовалюте, позволяя непрофессиональным инвесторам вкладывать деньги эффективнее и использовать для получения дохода криптовалютные активы.

История криптофондов

В 2000-х появились первые микро-фонды, а хедж-фонды начали свое существование только в 2007.  В 2009 произошел очередной технологический прорыв - появилась технология блокчейн и первая криптовалюта биткоин. Затем начали появляться первые обменники, а вслед за ними появились и стали бурно развиваться ICO. 2018 год ознаменовал прорыв криптофондов, как способа эффективного инвестирования в новые технологии и криптовалюты для неквалифицированных инвесторов.

Отсутствие аккредитации для торговли на биржах и отсутствие времени или знаний для глубокого анализа рынка перестало быть проблемой. Чтобы зарабатывать на технологическом прорыве, который дал миру блокчейн, не нужно серьезных знаний, больших денег и много времени.

Криптофонды быстро набирают популярность среди инвесторов именно благодаря низкому барьеру для входа, меньшему сроку блокировки средств и более высокой рентабельности, в отличии от классических и хедж-фондов. А также возможность инвестирования в новые прорывные технологии, сулящие заманчивый уровень прибыли благодаря своему стремительному развитию и активному изменению финансовых рынков.

К настоящему времени существует более 220 фондов, занимающихся криптовалютами. С 2013 года число таких фондов начало прогрессивный рост: показатель менее 10 криптофондов в 2013 году, сменился показателем в чуть менее 20 в 2014, затем в 2015 году их стало немногим менее 30, в 2016 году цифра выросла почти до 40. А в 2017 году превысила отметку в 200 единиц.

Виды криптофондов

Криптофонды бывают:

  • Криптоинвестиционные траст фонды. Это непубличные, неликвидные и нетокенизированные фонды, требующие вложить деньги на срок не менее года.
  • Крипто хедж-фонды. Непубличные неликнвидные токенизированные фонды с минимум годовым периодом вложения средств.
  • Крипто индексные фонды. Публичные, ликвидные и токенизированные фонды с низкой платой за управление и ценой выхода.
  • Цифровые торговые фонды. Публичные, токенизированные фонды. С платой за вход, сборами за выход и управление.

Стратегии криптофондов

28%  криптовалютных фондов предполагают инвестирование в  перспективные криптовалюты, новые блокчейны, ICO проекты на стадии пресейла, инфраструктурные разработки. В качестве стратегий для трейдинга также часто выбирают монеты для торговли в длинной и короткой позициях, в зависимости от их оценки. Таким образом используют средства ⅕ фондов. Еще 20% использует активы для алгоритмической и арбитражной торговли. Около 13% вкладывает в инвестиционный портфель с несколькими высоколиквидными активами. 5% фондов выбирают наиболее ценные криптовалюты. Еще 5% вкладываются в диверсификационный портфель, в котором собраны лучшие инвестиционные проекты. И еще 5% выбирают криптовалютное кредитование и заработок на процентах.

Еще одна стратегия заработка - PoS майнинг, основанный на создании нодов (узлов) сетей для подтверждения транзакций и заработке на комиссиях. Наиболее перспективные коины для PoS майнинга - это монеты DASH, NEO, PIVX, OKCash, Z-Coin. Годовая прибыль от этих монет составляет от 1% до 30% в криптовалюте.

Сочетание всех эффективных стратегий, в том числе и почти не представленного на рынке PoS майнинга как высокотехнологичного инвестирования выбрал в качестве своего алгоритма действий Advance.Fund

Управление криптоактивами для обычного инвестора предполагает:

  • Покупку и хранение крипты, что довольно сложно и сопряжено с рисками.
  • Настройку цифровых кошельков и рабочих процессов
  • Торговлю на биржах и с внебиржевыми партнерами
  • Обеспечение безопасности хранения
  • Большой объем аналитической работы

Все это требует фокусировки, времени, энергии, терпения, дисциплины и ресурсов.

Передача активов в управление Advance.fund помогает избежать этих проблем. Расчеты, разработку стратегий, составление инвестиционных портфелей, торговлю и обеспечение безопасности возьмут на себя специалисты Advance.fund, обеспечивая инвесторам прибыль от активов.

Перспективы регулирования

Дальнейшее регулирование криптовалют ограничивает неквалифицированных инвесторов, требуя от них аккредитацию для получения доступа к инвестированию.

Самый безопасный способ инвестирования в криптовалюты с юридическим покрытием заключается в покупке токенов криптофонда через организацию с брокерской лицензией. Такой компанией для Advance.Fund является Strato Trade, официальный партнер криптовалютного фонда https://advance.fund/ru/

Брокерская лицензия подразумевает классификацию «профессионального инвестора» и позволяет неквалифицированным инвесторам получать доходы от инвестиций фонда в фиатной валюте в соответствии с законодательством.

Как выбрать криптофонд?

При выборе криптофонда необходимо обратить внимание на такие критерии:

  • Законность. Криптовалютные операции фонда должны соответствовать законодательству и требованиям регуляторов. А инвесторы должны быть защищены международными нормами.
  • Удобство. Создать аккаунт и внести средства должно быть легко.
  • Открытость. Фон должен предоставлять актуальную информацию об изменениях рынка, технологиях, новостях и инвестиционных стратегиях.
  • Защищенность. Активы инвесторов должны быть защищены - лежать на “холодных” кошельках, а не быть постоянно подключенными к сети с рисками взлома и хищений.
  • Репутация. У фонда должно быть профессиональное портфолио, а в команде состоять эксперты с хорошей репутацией.

Перспективы рынка

Анализ рынка говорит о том, что в будущем число криптовалютных фондов будет стремительно расти. Если в 2017 году число таких проектов измерялось в сотнях, то к 2020-2022 году таких проектов на рынке будет несколько тысяч, в к 2025 - сотни тысяч.

Проекты будут работать одновременно в нескольких юрисдикциях. При этом число инвесторов будет расти, так как провайдеры рынка смогут работать с любыми инвесторами, а первоначальный объем инвестиций практически не будет ограничиваться.

Согласно анализу Autonomous Next reports, криптофонды уже управляют суммой от 3,5 до 5 млрд долларов, хотя их ниша на инвестиционном рынке - около 0,02% процентов.

Полный текст презентации Jeff Smith на английском языке: скачать