Криптовалютные фонды: виды, преимущества, особенности

Криптовалюты постепенно вытесняют фиатные. И естественный виток развития - появление криптовалютных фондов.

Криптовалютные фонды – явление относительно новое,  тем более в России, материалов о них пока немного. Восполняем этот пробел.

Криптофонд представляет собой управляемый капитал, состоящий из цифровых денег. По сути, речь идет о том, чтобы передать свой криптокапитал в доверительное управление. Преимущество в том, что не нужно самостоятельно торговать криптовалютами, высчитывать математически тенденции рынка, отслеживать новости. Криптофонд – своеобразный мост между инвесторами и трейдерами. В результате взаимодействия, инвесторы и трейдеры получают прибыль. При этом инвесторы могут принимать в управлении средствами минимальное участие, экономя собственное время и усилия. А трейдеры в свою очередь получают нужные суммы средств для эффективных торгов. При этом фонды получают экономию от масштаба и управление капиталом для них обходится дешевле, чем для частных инвесторов.

Виды криптофондов

Сейчас на рынке присутствуют криптофонды нескольких типов:

  1. Хедж-фонды

Криптовалютные хедж-фонды появились одними из первых и довольно быстро набрали популярность. Причина в их удобстве. Вложение в хедж-фонд предполагает высокие прибыли. Чтобы участвовать в фонде, нужно внести небольшую плату за вступление и управление. От обычных хедж-фондов криптовалютные отличаются высокой волатильностью, отсутствием строгих правил и децентрализацией валют.

  1. Паевые фонды или Mutual Fund

Паевые криптовалютные фонды создаются из инвестиций нескольких инвесторов. Их совокупный капитал и объединяется в фонд. Взамен инвестиций, каждому из участников дают долю в фонде, соответственно количеству вложенных средств. Эта доля выражается в токенах. Такой вариант подходит начинающим инвесторам, и тем, кто не готов сразу инвестировать крупную сумму, достаточную для хедж-фонда. Коллективные фонды обычно берут в управление даже сравнительно небольшие суммы от 5-10 тысяч долларов, но объединяя вложения многих инвесторов, генерируются крупные пулы. Это позволяет формировать эффективные диверсифицированные портфели.

  1. Индексные фонды

Классические индексные фонды организованы таким образом, чтобы включать в себя акции с определенными характеристиками, согласно введенному в фонде правилу. Самый известный классический индексный фонд S&P 500, как и многие другие индексные фонды отслеживает биржевые индексы. С криптовалютными индексными фондами ситуация схожа, только они привязаны к курсам криптовалют.

Главное преимущество индексных фондов – экономия времени, так как нет необходимости в отдельном анализе акций или инвестиционных портфелей.

Отличия и преимущества криптовалютных фондов от классических

При инвестициях в криптовалютный фонд любого вида, вместо акций вы получаете токены, продать которые можно в любое время любому другому инвестору или самому фонду по определенным правилам.

Преимущество участия в криптовалютных фондах по сравнению с классическими – более высокая потенциальная доходность. Высокий уровень прибыли обеспечивает быстрые темпы роста стоимости криптовалют и высокая волатильность на этом рынке, которая позволяет трейдерам обгонять общий рост криптоэкономики.

Общая капитализация криптовалютного рынка уже превысила $492 177 911 045 по данным ресурса coinmarketcap. А если учесть, что криптовалюты постепенно вытесняют фиатные, это перспективное вложение, с точки зрения будущих преобразований в мировой экономике. Криптовалюты внедряются все в большее число сфер. Сейчас крупнейшие биржи мира уже успешно запустили фьючерсы на биткоин. А в качестве платежного средства за криптовалюты уже можно купить и недвижимость, и  авиабилеты, и комиксы, и многое другое.

Если говорить о регулировании, то американская SEC уже нацелилась заняться регулированием криптовалютных фондов. Вслед за SEC последуют и регуляторы других стран. Законодательство, регулирующее криптовалюты, находится в стадии становления, но базовые постулаты уже прописаны во многих странах, где закон уже ввели. Но уже сейчас можно обезопасить себя от рисков связаных с отсутствием регулирования работы криптофондов, покупая их токены через лицензированных посредников – брокерские компании.